Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa Gminy Marianowo oraz jednostek organizacyjnych gminy w 2023 roku.

Zamówienie obejmuje następujące jednostki organizacyjne Gminy Marianowo:

a) Gmina Marianowo (organ),

b) Urząd Gminy Marianowo,

c) Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Marianowie,

d) Szkoła Podstawowa im. Jana Pawła II w Marianowie,

1. W ramach obsługi bankowej Wykonawca zapewni:

1) otwieranie, prowadzeniu i likwidację rachunków bieżących dla jednostek organizacyjnych (3 jednostki),

2) otwieranie, prowadzenie i likwidację rachunków pomocniczych ( rachunków funduszy celowych, specjalnych i innych, w tym rachunki związane z rozliczaniem środków

otrzymanych z funduszy Unii Europejskiej). Na dzień zapytania ofertowego szacuje się liczbę rachunków pomocniczych – 18,

3) zapewnienie bezpłatnego elektronicznego systemu obsługi bankowej we wszystkich obsługiwanych jednostkach organizacyjnych gminy, poprzez:

· zapewnienie szyfrowanego dostępu do strony sytemu bankowości internetowej w okresie realizacji zamówienia w każdej obsługiwanej jednostce, bazującego na przeglądarce internetowej,

· zapewnienie przeszkolenia wskazanych przez Zamawiającego pracowników w zakresie obsługi elektronicznego systemu obsługi bankowej (niezwłocznie po podpisaniu umowy) oraz bieżące udzielanie wsparcia telefonicznie,

· zapewnienie sporządzania i przekazywania wyciągów bankowych drogą elektroniczną oraz na życzenie Zamawiającego, w wyjątkowych sytuacjach, w formie papierowej,

· realizacja poleceń przelewów na rachunki Zamawiającego i rachunki prowadzone przez placówkę banku obsługującego oraz realizacja poleceń przelewów na rachunki prowadzone w innych bankach,

4) w przypadku awarii systemu elektronicznej obsługi bankowej, realizacja przelewów w formie papierowej (bez dodatkowych opłat),

5) przyjmowanie wpłat gotówkowych na rachunki Zamawiającego ,

6) dokonywanie wypłat gotówkowych z rachunków Zamawiającego,

7) wydawanie blankietów czeków gotówkowych,

8) udzielanie gminie Marianowo kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym Gminy Marianowo, który zostanie przeznaczony na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu, do wysokości określonej upoważnieniem w uchwale budżetowej, do maksymalnej kwoty 600 000,00 zł, na następujących warunkach:

a) kredyt krótkoterminowy będzie uruchomiany po przedłożeniu przez Zamawiającego wniosku wraz z dokumentami wymaganymi do oceny zdolności kredytowej, zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.

b) wykorzystywanie kredytu będzie następowało poprzez obciążenie rachunku bieżącego gminy bez potrzeby dodatkowych dyspozycji Zamawiającego,

c) każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował automatyczne zmniejszenie salda kredytu,

d) kosztami kredytu winny być jedynie odsetki naliczane w okresach miesięcznych, płatne w ostatnim dniu miesiąca za dany miesiąc, naliczane od salda rzeczywistego zadłużenia przy założeniu że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni a rok 365/366 dni. Odsetki za miesiąc rozrachunkowy naliczane będą w oparciu o WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedniego, powiększony lub pomniejszony o zaoferowaną przez Wykonawcę stałą marżę. Zamawiający nie dopuszcza jako kosztu kredytu prowizji przygotowawczej,

e) kredyt będzie spłacany nie później niż ostatniego dnia roboczego danego roku.

Dla potrzeb podania ceny kredytu w ofercie należy przyjąć, że:

- oprocentowanie kredytu wyliczone zostanie w oparciu o WIBOR 1M z dnia 19 października 2022 r. (7,06 %).

- kredyt będzie udzielony na okres 122 dni a jego wysokość w każdym dniu kredytowania będzie wynosić 600 000,00 zł

9) umieszczanie na wyciągach bankowych wszystkich informacji o płatnościach podanych przez kontrahentów w opisie płatności,

10) zapewnienie usługi rozliczania masowych płatności. Gmina korzysta z systemów informatycznych dostarczanych przez Zakład Systemów Informatycznych „SIGID” Sp. z o.o. Płatności masowe dotyczyć będą podatków lokalnych, opłat za zagospodarowanie odpadów komunalnych, wpływów z czynszów dzierżawnych oraz wpływów z opłat za użytkowanie wieczyste,. W najbliższym czasie gmina nie zamierza zmieniać dostawcy systemów informatycznych,

11) wydawanie opinii bankowych i zaświadczeń o posiadanych rachunkach oraz uzyskiwanie innych informacji, w zakresie objętym ofertą, na wniosek Zamawiającego i jednostek organizacyjnych,

2. Prowadzenie obsługi kasowej za pośrednictwem ekspozytury lub agencji w wyodrębnionym pomieszczeniu w siedzibie Urzędu Gminy Marianowo w dni robocze w godzinach pracy Urzędu tj. od 7¹⁵ do 15¹⁵ przynajmniej 5 godzin dziennie, dla Zamawiającego i jednostek organizacyjnych gminy. Zamawiający przewiduje jedno stanowisko obsługi w kasie prowadzonej za pośrednictwem ekspozytury lub agencji. Wpłaty i wypłaty w kasie będą dokonywane tylko w walucie PLN. Zamawiający zapewni Wykonawcy lub agentowi Wykonawcy na podstawie umowy najmu pomieszczenie o powierzchni 12,75 m² usytuowane w budynku Urzędu Gminy w Marianowie przy ul. Mieszka I 1,

3. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania dodatkowych prowizji i opłat bankowych z tytułu:

1) otwarcia nowego rachunku i likwidację istniejącego,

2) dokonywania przelewów w ramach banku,

3) potwierdzenia salda i wyciągi bankowe ( w formie papierowej bądź elektronicznej),

4) wydawania zaświadczeń i opinii bankowych,

5) zapewnienie usługi rozliczania masowych płatności,

6) wydawanie blankietów czekowych,

7) prowadzenia bankowości w systemie elektronicznym:

a) wdrożenie systemu,

b) obsługi systemu (zapewnienie prawidłowej pracy systemu w czasie trwania umowy),

c) przeszkolenia pracowników.

4. Wykonawca zapewni jednakowe warunki prowadzenia bieżącej obsługi bankowej budżetu gminy Marianowo oraz jednostek organizacyjnych gminy Marianowo a także obsługi kasowej dla jednostek organizacyjnych gminy Marianowo:

1) Gmina Marianowo (organ),

2) Urząd Gminy Marianowo,

3) Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Marianowie,

4) Szkoła Podstawowa im. Jana Pawła II w Marianowie.

5. Wykonawca zawrze umowy indywidualne na prowadzenie obsługi bankowej na warunkach zaoferowanych w niniejszym zapytaniu ofertowym ze wszystkimi jednostkami organizacyjnymi Gminy Marianowo, za wyjątkiem Urzędu Gminy Marianowo, który będzie objęty umową zawartą z Gminą Marianowo.

6. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat lub prowizji bankowych od osób fizycznych lub prawnych dokonujących wpłat lub wypłat gotówkowych na rachunki bankowe Gminy Marianowo lub rachunki bankowe podmiotów zależnych wykazanych wyżej. Opłaty lub prowizje bankowe od wpłat i wypłat gotówkowych winny być zawarte w cenie ryczałtu za obsługę bankową.

7. Wykonawca zobowiązany jest do przygotowania i dostarczenia do Zamawiającego projektu umowy w terminie 7 dni od dnia rozstrzygnięcia postępowania. W projekcie umowy należy ująć wszystkie warunki Zamawiającego.